明知他人利用銀行卡轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，仍提供幫助并從中牟利；見錢款到賬后，又動起“黑吃黑”的歪心思，最終難逃法律制裁。近日，靖遠(yuǎn)縣法院審結(jié)一起特殊的盜竊案件，三名被告人因非法占有他人轉(zhuǎn)入銀行卡的贓款，被依法判處刑罰。
案情簡介
2024年11月22日，被告人張某某承諾給張某甲（另案處理）找銀行卡幫助轉(zhuǎn)移違法犯罪活動資金，遂給被告人王某某打電話讓王某某提供銀行卡，并承諾每走10000元給1000元的好處費(fèi)，王某某明知張某某的意圖，為牟取非法利益，仍將自己的銀行卡提供給被告人張某某用于轉(zhuǎn)賬洗錢。同日，王某某的銀行卡收到被害人樊某某轉(zhuǎn)賬20600元，取現(xiàn)時因銀行卡封控未取出。11月25日，王某某產(chǎn)生非法占有該筆錢財(cái)?shù)南敕?，遂與被告人虎某某、張某某商議將20600元取走，后王某某取出部分現(xiàn)金，轉(zhuǎn)給虎振濤、張某某各500元, 其余錢款三人用于消費(fèi),共計(jì)揮霍7600元，卡內(nèi)剩余13000元因被公安機(jī)關(guān)止付而未取出。案發(fā)后，三被告人退賠了被害人經(jīng)濟(jì)損失7600元。
法院判決
法院經(jīng)審理認(rèn)為，三被告人以非法占有的目的，盜竊他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成盜竊罪,依法應(yīng)予懲處。綜合考慮犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，法院依法作出判決：被告人王某某犯盜竊罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣二千元；被告人張某某、虎某某犯盜竊罪，各判處拘役四個月，緩刑五個月，并處罰金人民幣二千元；對扣押、止付在被告人王某某銀行卡內(nèi)13000元依法退還給被害人樊某某。
本案中，被告人明知他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍提供銀行卡幫助轉(zhuǎn)移資金 ，當(dāng)資金到賬后，又產(chǎn)生非法占有的目的，并將卡內(nèi)資金取出占為己有，構(gòu)成盜竊犯罪。若該行為達(dá)到幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（幫信罪）的入罪標(biāo)準(zhǔn)，則可能構(gòu)成幫信罪 。而后續(xù)非法占有卡內(nèi)資金的行為 ，則構(gòu)成盜竊罪。若兩罪均成立，應(yīng)數(shù)罪并罰。
法官提醒
“黑吃黑”仍屬犯罪 ：即使資金本身來源非法，非法占有他人財(cái)物仍可能構(gòu)成盜竊罪，切勿心存僥幸。
勿因小利涉罪 ：出租、出售銀行卡可能構(gòu)成幫信罪 ，若再截留贓款，則可能面臨更嚴(yán)厲的刑事處罰。
法網(wǎng)恢恢，疏而不漏 ：違法犯罪行為終將受到法律制裁，切莫因一時貪念走上犯罪道路。
《中華人民共和國刑法》第二百六十四條 盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
第七十二條第一款 對于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時符合下列條件的，可以宣告緩刑，對其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑：
（一）犯罪情節(jié)較輕；
（二）有悔罪表現(xiàn)；
（三）沒有再犯罪的危險(xiǎn)；
（四）宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響。
第七十二條第三款 被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。
第七十三條 拘役的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上一年以下，但是不能少于二個月。
有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。
第六十四條 犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財(cái)物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。
《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。