白銀公安：“三+”反詐方程式 守護(hù)平安“最優(yōu)解”

“要不是你們及時(shí)提醒，我這20萬養(yǎng)老錢就打了水漂！”2024年12月5日，白銀市靖遠(yuǎn)縣居民李女士握著民警的手不住道謝。當(dāng)天下午，她接到冒充"公檢法"的詐騙電話，正當(dāng)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬時(shí)，反詐中心民警第一時(shí)間將李女士所有銀行卡緊急止付，一場300秒“短跑賽”為李女士保住了20萬養(yǎng)老錢。這是白銀公安構(gòu)建“三+”反詐新格局的生動(dòng)寫照，通過“科技+人工”預(yù)警、“警銀+協(xié)作”攔截、“精準(zhǔn)+創(chuàng)新”宣防立體化防控體系，守護(hù)著人民群眾的“錢袋子”，書寫著新時(shí)代的平安答卷。

“科技+人工”預(yù)警 織密立體“防護(hù)網(wǎng)”

在白銀市公安局反詐中心，電腦屏幕上跳動(dòng)的數(shù)字見證著科技反詐的成效。民警唐健男每天要處理上百條預(yù)警信息，他指著反詐預(yù)警平臺(tái)系統(tǒng)介紹：“這套系統(tǒng)能實(shí)時(shí)監(jiān)測異常通話，自動(dòng)分級預(yù)警，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警，防止群眾上當(dāng)受騙。去年我們通過‘人工+AI’雙軌預(yù)警模式，成功勸阻正在發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙430余起?！?/p>

針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及行業(yè)多、易受害人群體量大、預(yù)警勸阻成本高的特點(diǎn)，白銀市反詐中心充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技“殺手锏”，建立易受騙人群數(shù)據(jù)模型，從電話、網(wǎng)絡(luò)、資金等多個(gè)方面，為潛在受害人精準(zhǔn)畫像，并根據(jù)不同的詐騙類型分別錄制語音，依托96110智能AI電話外呼系統(tǒng)，對受害人實(shí)施緊急干預(yù)，為預(yù)警勸阻工作搶抓時(shí)間。此外，還進(jìn)一步健全完善了“反詐中心+派出所+社區(qū)警務(wù)室”三級聯(lián)動(dòng)預(yù)警勸阻工作機(jī)制，反詐中心民輔警24小時(shí)值班預(yù)警，開啟“電話、短信預(yù)警+上門勸阻”工作模式，全力開展預(yù)警勸阻工作，織密反詐立體“防護(hù)網(wǎng)”。

家住平川區(qū)的張先生對此深有感觸。當(dāng)反詐機(jī)器人第3次提醒他可能遭遇“刷單詐騙”時(shí)，他果斷掛斷了詐騙電話。剛開始以為是騷擾電話，后來民警上門講解，才知道自己差點(diǎn)上當(dāng)。如今，全市已有26萬群眾安裝國家反詐中心APP，形成全民防護(hù)的數(shù)字長城。

“警銀+協(xié)作”攔截 筑牢金融“防火墻”

近日，居民劉先生到白銀區(qū)某農(nóng)村信用社辦理30萬的大額取款業(yè)務(wù)時(shí)，工作人員照例詢問取現(xiàn)原因，劉先生卻支支吾吾答不上來，這引起了銀行工作人員警覺。為保障資金安全，工作人員通過“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，立即向白銀分局反詐中心發(fā)出協(xié)查請求。5分鐘后，民警趕到現(xiàn)場，揭穿了這起“炒股投資理財(cái)”的騙局。這樣的緊急攔截，在白銀各金融機(jī)構(gòu)已成常態(tài)。

白銀市反詐中心按照“打防結(jié)合、以防為先”要求，依托“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，落實(shí)涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶“同步查”，在銀行落實(shí)前端資金管控的同時(shí)，白銀市反詐中心根據(jù)銀行預(yù)警信息，協(xié)助甄別排查涉詐或被騙線索，精準(zhǔn)開展反詐工作。此外，反詐中心還開通專線電話，與各家銀行建立互通渠道，實(shí)時(shí)共享涉案賬戶信息，對銀行辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的存在被騙嫌疑的交易異常賬戶，反詐中心立即跟進(jìn)核實(shí)對方賬戶有無涉詐嫌疑，超前開展預(yù)警勸阻，同步阻斷涉詐資金流動(dòng)，及時(shí)減少受害人的經(jīng)濟(jì)損失。對于接報(bào)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情，及時(shí)啟動(dòng)止付預(yù)案，在最短時(shí)間內(nèi)對涉詐賬戶進(jìn)行緊急止付和凍結(jié)，防止涉詐資金的轉(zhuǎn)移和洗錢，為后續(xù)案件偵破和追贓挽損打好基礎(chǔ)。

“我們建立了涉案賬戶動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)庫，發(fā)現(xiàn)可疑交易，30秒內(nèi)就能完成信息互通?！卑足y市反詐中心主任張建偉介紹。自建立警銀信息共享機(jī)制以來，全市成功堵截被騙資金200余萬元，構(gòu)筑起資金流轉(zhuǎn)的“防火墻”。

“精準(zhǔn)+創(chuàng)新”宣防 增強(qiáng)群眾“免疫力”

“所有網(wǎng)絡(luò)兼職刷單都是詐騙，網(wǎng)絡(luò)投資要謹(jǐn)慎，大家一定要記住！”這是社區(qū)民警通過講座的方式開展“社區(qū)反詐”專題培訓(xùn)活動(dòng)中的一幕。這種“接地氣”的宣防模式成效顯著。“騙子說的和民警講的一模一樣，我馬上就把電話掛了！”白銀區(qū)工農(nóng)路街道居民劉大媽，正是通過社區(qū)講座識破了“保健品退款”騙局。

白銀公安多舉措推進(jìn)反詐宣傳工作。為充分發(fā)揮“警社融合”作用，各派出所聯(lián)合社區(qū)創(chuàng)設(shè)“社區(qū)警校”，通過“社區(qū)反詐”培訓(xùn)增強(qiáng)居民反詐意識。同時(shí)精準(zhǔn)發(fā)力，開展反詐宣傳“進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)”活動(dòng)，根據(jù)不同群體特點(diǎn)，因人施策。此外，持續(xù)創(chuàng)新宣傳形式，線上線下齊發(fā)力，利用節(jié)假日創(chuàng)新“旅游＋宣傳”、“巡邏＋反詐”等模式，依托新媒體平臺(tái)梳理反詐知識推送給群眾，全方位、高強(qiáng)度、無死角地進(jìn)行反詐宣傳，筑牢群眾安全防線。2024年，全市累計(jì)開展反詐宣講70余場次，覆蓋群眾2萬余人。