打擊民營(yíng)企業(yè)職務(wù)侵占犯罪 助企業(yè)凈化內(nèi)部環(huán)境 最高檢發(fā)布依法辦理民營(yíng)企業(yè)職務(wù)侵占犯罪典型案例

　　今天，最高人民檢察院發(fā)布6起檢察機(jī)關(guān)依法辦理民營(yíng)企業(yè)職務(wù)侵占犯罪典型案例。最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人介紹說，該批典型案例注重反映職務(wù)侵占犯罪特點(diǎn)，著眼民營(yíng)企業(yè)腐敗治理，提煉檢察履職經(jīng)驗(yàn)。

 

全鏈條摧毀“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙

 

　　中國(guó)S保險(xiǎn)股份公司上海分公司（以下簡(jiǎn)稱S公司）系上海保險(xiǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一，徐某乙系S公司現(xiàn)代部業(yè)務(wù)總監(jiān)，張某某、顧某某等9人系現(xiàn)代部業(yè)務(wù)主任。

 

　　徐某甲、朱某某組織“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙，2020年4月至6月，徐某甲與徐某乙合謀，由徐某乙指使張某某、顧某某等人收集并控制S公司新進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員賬號(hào)。徐某甲、朱某某從他處購(gòu)買含保單號(hào)、客戶姓名、身份證號(hào)碼、住址、電話等內(nèi)容的1萬余條保單信息，冒充S公司員工聯(lián)系投保人，誘騙退保后購(gòu)買新保單，新保單“掛單”在新進(jìn)業(yè)務(wù)員賬號(hào)下，獲取S公司新人訓(xùn)練津貼、增員獎(jiǎng)等184．8萬余元。同時(shí)，還查明劉某某、徐某丙等兩個(gè)團(tuán)伙（另案處理），以相同手段進(jìn)行“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”犯罪。3個(gè)團(tuán)伙共騙取S公司津貼800余萬元，并造成S公司大量保單退保、投保人投訴，嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，直接涉及保單3000余張，保單金額達(dá)1000余萬元，部分投保人權(quán)益遭受侵害。

 

　　上海市靜安區(qū)人民檢察院以職務(wù)侵占罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，分案對(duì)徐某甲、朱某某、劉某某、徐某丙等44名被告人提起公訴。法院以職務(wù)侵占罪、侵犯公民個(gè)人信息罪判處各被告人拘役四個(gè)月至有期徒刑五年不等刑罰，并處相應(yīng)罰金。

 

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

 

　　引導(dǎo)偵查取證。靜安區(qū)人民檢察院提前介入，圍繞嫌疑人是否利用職務(wù)便利等關(guān)鍵事實(shí)，深入分析研判并準(zhǔn)確認(rèn)定。

 

　　檢察機(jī)關(guān)對(duì)案件開展全面審查，梳理犯罪團(tuán)伙人員架構(gòu)，加大訊問力度，深挖漏犯漏案，發(fā)現(xiàn)徐某乙不僅與徐某甲共謀實(shí)施犯罪，還與其手下9名業(yè)務(wù)主任共同實(shí)施犯罪，提出追捕、追訴意見，并全部追捕追訴到案。發(fā)現(xiàn)S公司另一營(yíng)業(yè)部也涉“保險(xiǎn)黑產(chǎn)”犯罪，對(duì)涉案的劉某某犯罪團(tuán)伙監(jiān)督立案，先后立案5件25人，其中23人已判決。

 

　　檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)被告人涉嫌非法買賣保險(xiǎn)投保人個(gè)人信息的行為后，對(duì)4名相關(guān)人員侵犯公民個(gè)人信息案提起刑事附帶民事公益訴訟。

 

　　推動(dòng)行業(yè)治理。針對(duì)保險(xiǎn)公司未嚴(yán)格審核保險(xiǎn)銷售人員身份、投保人信息未加密等問題，向該公司制發(fā)檢察建議，督促企業(yè)切實(shí)整改、合規(guī)經(jīng)營(yíng)；同時(shí)向上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)制發(fā)檢察建議。此外，聯(lián)合上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)、相關(guān)保險(xiǎn)企業(yè)，開展系列普法講座，為長(zhǎng)三角地區(qū)的5萬余名保險(xiǎn)從業(yè)人員開展警示教育直播培訓(xùn)。

 

【典型意義】

 

　　辦案與監(jiān)督并重，積極開展立案監(jiān)督，推進(jìn)偵查活動(dòng)監(jiān)督，介入偵查引導(dǎo)取證，會(huì)商研判提高針對(duì)性。依法追訴漏犯，全鏈條摧毀犯罪網(wǎng)絡(luò)。

 

　　刑事與公益訴訟業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)性融合，嚴(yán)厲打擊侵犯公民個(gè)人信息行為。

 

　　訴源治理，發(fā)揮對(duì)行業(yè)健康發(fā)展的引領(lǐng)、規(guī)范、保障作用。

 

追回銀行被侵占的巨額資金

 

　　2020年3月4日，被告人王某某調(diào)任貴州A商業(yè)銀行下屬支行主辦會(huì)計(jì)后，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在漏洞。為籌集網(wǎng)絡(luò)賭博資金，當(dāng)年4月，王某某利用漏洞及職務(wù)便利，在沒有存入資金的情況下，偽造現(xiàn)金存款憑證，虛增聶某某等兩人賬戶資金，將資金轉(zhuǎn)移分7筆套取共59．34萬元，其中49．99萬元用于賭博。4月19日，王某某將款項(xiàng)歸還。

 

　　同年6月，被告人再次用相同手段，利用4人賬戶套取銀行資金135筆共1223．84萬元，其中1203．79萬余元用于網(wǎng)絡(luò)賭博，20萬余元用于個(gè)人消費(fèi)。6月25日，王某某銷毀現(xiàn)金存款客戶聯(lián)，將銀行聯(lián)藏匿家中。次日，王某某向父親講明實(shí)情后逃匿至家中。明知其父親向銀行反映情況，王某某仍兩次轉(zhuǎn)賬400萬元至網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)。王某某被抓獲后退贓58萬余元。

 

　　貴州省思南縣人民檢察院以被告人王某某犯挪用資金罪、職務(wù)侵占罪提起公訴。法院一審判決認(rèn)為王某某的行為屬挪用單位資金從事非法活動(dòng)，不具有非法占有的目的，不構(gòu)成職務(wù)侵占罪，且具有自首情節(jié)，以挪用資金罪判處王某某有期徒刑七年。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為一審法院改變定性為挪用資金不當(dāng)，且認(rèn)定自首系法律適用錯(cuò)誤，導(dǎo)致量刑明顯不當(dāng)，提出抗訴。二審法院采納檢察機(jī)關(guān)抗訴意見，并認(rèn)定王某某不構(gòu)成自首，改判王某某犯職務(wù)侵占罪判處有期徒刑九年，犯挪用資金罪判處有期徒刑二年，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十年。

 

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

 

　　精準(zhǔn)抗訴。思南縣檢察院提請(qǐng)銅仁市人民檢察院抗前審查，區(qū)分兩次“空存實(shí)轉(zhuǎn)”套取資金數(shù)額、償還能力、主觀上的不同，且王某某主觀上不具有投案的主動(dòng)性，僅可認(rèn)定為坦白。

 

　　檢察機(jī)關(guān)介入偵查，重點(diǎn)引導(dǎo)逐條查清資金去向，要求公安機(jī)關(guān)打擊賭博平臺(tái)迅速追贓挽損。公安機(jī)關(guān)隨即成立專班，凍結(jié)涉案賬戶37個(gè)、涉案款688．65萬元。同時(shí)，王某某退贓58萬余元。

 

　　延伸檢察職能，推動(dòng)社會(huì)治理防范金融風(fēng)險(xiǎn)。銅仁市檢察機(jī)關(guān)組織金融系統(tǒng)人員觀摩庭審；分別向涉案銀行、銅仁市銀保監(jiān)局制發(fā)檢察建議；針對(duì)預(yù)防企業(yè)職務(wù)犯罪和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的普遍性、典型性問題進(jìn)行剖析，為多家銀行專題授課。

 

【典型意義】

 

　　積極抗訴，堅(jiān)持應(yīng)追盡追，最大限度降低企業(yè)損失，多種有效途徑防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

 

懲防“螞蟻搬家”式職務(wù)侵占

 

　　被告人常某某先后入職兩家全國(guó)知名連鎖飲品店所屬民營(yíng)企業(yè)，擔(dān)任華北區(qū)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理并負(fù)責(zé)北京區(qū)域60余家門店的人事、財(cái)物管理。

 

　　2019年5月至案發(fā)，常某某利用其職務(wù)便利，指使下屬在多家店鋪于非高峰時(shí)間段以結(jié)算系統(tǒng)故障為由，要求客戶將消費(fèi)款項(xiàng)掃碼支付至常某某微信、支付寶賬戶，收款26萬余元。2019年8月至案發(fā)，常某某借用8人身份證、銀行卡辦理5家門店入職手續(xù)，并指使各店長(zhǎng)代打卡，常某某指定賬戶收到虛報(bào)、冒領(lǐng)薪酬共21萬余元。2020年8月至案發(fā)，常某某利用職務(wù)便利，將門店設(shè)備向公司報(bào)損，挪運(yùn)到親戚的F飲品店經(jīng)營(yíng)使用，經(jīng)鑒定設(shè)備為27923元。2019年5月至2020年10月，常某某通過上述三種方式侵占公司財(cái)物共50萬余元。

 

　　北京市西城區(qū)人民檢察院以常某某涉嫌職務(wù)侵占罪依法提起公訴。法院采納檢察機(jī)關(guān)量刑建議，認(rèn)定常某某犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月。

 

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

 

　　檢察機(jī)關(guān)介入偵查與自行補(bǔ)充偵查并行，全面取證準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。該案屬典型的“螞蟻搬家”式職務(wù)侵占案件，涉案賬目數(shù)據(jù)多、單筆數(shù)額少、轉(zhuǎn)賬來源多。檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)偵查確定區(qū)分收款時(shí)間、頻次、金額的司法會(huì)計(jì)審計(jì)原則，從幾萬條記錄中篩選出上千條疑似關(guān)聯(lián)記錄。檢察機(jī)關(guān)主動(dòng)向被害單位關(guān)鍵證人調(diào)研取證，確立了分層處理的原則，結(jié)合犯罪嫌疑人合理辯解，制定各方認(rèn)可的電子數(shù)據(jù)篩選標(biāo)準(zhǔn)，確定犯罪數(shù)額。

 

　　檢察機(jī)關(guān)經(jīng)過細(xì)致的邏輯論證與釋法說理，依法適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，犯罪嫌疑人主動(dòng)聯(lián)系家屬退賠。檢察機(jī)關(guān)還發(fā)現(xiàn)，常某某多名下屬“上行下效”掛空餉，金額未達(dá)入刑標(biāo)準(zhǔn)，遂引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)主動(dòng)聯(lián)系涉事人員退賠，取得追贓挽損實(shí)效。

 

　　檢察機(jī)關(guān)全面發(fā)揮檢察監(jiān)督職責(zé)，助快消企業(yè)堵漏建制，及時(shí)制發(fā)檢察建議，犯罪預(yù)防與法律監(jiān)督雙管齊下，引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)一步完善刑事風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

 

【典型意義】

 

　　統(tǒng)籌運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)、數(shù)字化思維，堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，將追贓挽損貫穿全過程，切實(shí)提高民營(yíng)企業(yè)獲得感。

 

　　檢察機(jī)關(guān)通過“調(diào)研、監(jiān)督、落實(shí)、普法”四步監(jiān)督工作法，幫助企業(yè)凈化內(nèi)部職場(chǎng)生態(tài)環(huán)境，將無序生長(zhǎng)的企業(yè)拉回合規(guī)發(fā)展的道路。